证券公司分类监管规定
中国证券监督管理委员会
证券公司分类监管规定
证监会公告[2009]12号
现公布《证券公司分类监管规定》,自公布之日起施行。
二○○九年五月二十六日
证券公司分类监管规定
第一章 总则
第一条 为有效实施证券公司常规监管,合理配置监管资源,提高监管效率,促进证券公司持续规范发展,根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等有关法律、行政法规的规定,制定本规定。
第二条 证券公司分类是指以证券公司风险管理能力为基础,结合公司市场竞争力和持续合规状况,按照本规定评价和确定证券公司的类别。
中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则,在征求行业意见的基础上,制定并适时调整证券公司分类的评价指标与标准。
第三条 中国证监会及其派出机构根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。
第四条 证券公司的分类由中国证监会及其派出机构组织实施。
证券公司分类工作必须坚持依法合规、客观公正的原则。参与证券公司分类工作的人员应当具备相应的专业素质、业务能力和监管经验,在工作中坚持原则、廉洁奉公、勤勉尽责。
第二章 评价指标
第五条 证券公司风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护、信息披露等6类评价指标,按照《证券公司风险管理能力评价指标与标准》（见附件）进行评价,体现证券公司对流动性风险、合规风险、市场风险、信用风险、技术风险及操作风险等管理能力。
（一）资本充足。主要反映证券公司净资本以及以净资本为核心的风险控制指标情况,体现其资本实力及流动性状况。
（二）公司治理与合规管理。主要反映证券公司治理和规范运作情况,体现其合规风险管理能力。
（三）动态风险监控。主要反映证券公司风险控制指标及各项业务风险的动态识别、度量、监测、预警、报告及处理机制情况,体现其市场风险、信用风险的管理能力。
（四）信息系统安全。主要反映证券公司IT 治理及信息技术系统运行情况,体现其技术风险管理能力。
（五）客户权益保护。主要反映证券公司客户资产安全性、客户服务及客户管理水平,体现其操作风险管理能力。
（六）信息披露。主要反映证券公司报送信息的真实性、准确性、完整性和及时性,体现其会计风险及诚信风险管理能力。
第六条 证券公司市场竞争力主要根据证券公司经纪业务、承销与保荐业务、资产管理业务、成本管理能力、创新能力等方面的情况进行评价。
第七条 证券公司持续合规状况主要根据司法机关采取的刑事处罚措施,中国证监会及其派出机构采取的行政处罚措施、监管措施及证券行业自律组织纪律处分的情况进行评价。
第三章 评价方法
第八条 设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上,根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力、持续合规状况等方面情况,进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。
第九条 评价期内证券公司因违法违规行为被中国证监会及其派出机构采取行政处罚措施、监管措施或者被司法机关刑事处罚的,按以下原则给予相应扣分:
（一）被采取出具警示函,责令公开说明,责令参加培训,责令定期报告,责令增加内部合规检查次数的,每次扣1分;
（二）被采取出具警示函并在辖区内通报,责令改正,责令处分有关人员,或者董事、监事、高级管理人员因对公司违法违规行为负有责任被监管谈话的,每次扣1.5分;
（三）被采取出具警示函并在全行业通报,责令停止职权或解除职务,责令更换董事、监事、高级管理人员或限制其权利,限制股东权利或责令转让股权的,每次扣2分
（四）被采取公开谴责,限制业务活动,暂不受理与行政许可有关文件,暂停核准新业务或增设、收购营业性分支机构申请的,每次扣2.5分;
（五）董事、监事、高级管理人员因对公司违法违规行为负有责任被认定为不适当人选或被撤销任职资格的,每次扣3分;
（六）被采取警告行政处罚措施,或者董事、监事、高级管理人员因对公司违法违规行为负有责任被采取一定期限内市场禁入的,每次扣5分;
（七）被采取没收违法所得、罚款、暂停业务许可等行政处罚措施,或者董事、监事、高级管理人员因对公司违法违规行为负有责任被采取永久性市场禁入的,每次扣8分;
（八）被采取撤销部分业务许可行政处罚措施或被刑事处罚的,每次扣10分。
证券公司分公司、营业部等分支机构被直接采取上述措施的,按以上原则减半扣分,累计最高扣5分;证券公司控股子公司纳入母公司合并评价的,子公司被采取的监管措施,按以上原则减半扣分。
第十条 证券公司被证券行业自律组织纪律处分的,每次扣0.5分。
第十一条 就同一事项对证券公司采取多项行政处罚措施、监管措施、纪律处分的,按最高分值扣分,不重复扣分,但因限期整改不到位再次被采取行政处罚措施、监管措施、纪律处分的除外;就不同事项采取同一行政处罚措施、监管措施、纪律处分的,应当分别计算、合计扣分。
第十二条 证券公司资本充足、公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护和信息披露等6类评价指标存在一定问题,按具体评价标准每项扣0.5分。如已被采取监管措施的,按本规定第九条执行,不重复扣分。
第十三条 证券公司市场竞争力符合以下条件的,按以下原则给予相应加分:
（一）证券公司上一年度代理买卖证券业务净收入或营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前5名、前10名、前20名的,分别加2分、1分、0.5分;
（二）证券公司上一年度承销与保荐业务、并购重组等财务顾问业务净收入或股票主承销家数或债券主承销家数位于行业前5名、前10名的,分别加2分、1分;
（三）证券公司上一年度资产管理业务净收入位于行业前5名、前10名、前20名的,分别加2分、1分、0.5分;
（四）证券公司上一年度净利润为正且成本管理能力位于行业前5名、前10名、前20名的,分别加2分、1分、0.5分;
（五）证券公司创新成果评价期内在行业推广的,单项或累计最高可加5分。
证券公司在评价期内如因违法违规行为被采取本规定第九条第（六）至第（八）项措施的,不适用本条第（一）至第（三）项加分。
证券公司在评价期内发生未履行上市保荐和持续保荐法定职责与义务情形的,不适用本条第（二）项加分。
第十四条 证券公司符合以下条件的,按以下原则给予相应加分:
（一）公司最近2个、3个评价期内主要风险控制指标持续达标的,分别加2分、3分;
（二）公司最近2个、3个评价期内未被采取过本规定第九条第（六）至第（八）项措施的,分别加2分、3分;
（三）公司净资本达到规定标准5倍及以上的,每一倍数加0.1分,最高可加3分;
（四）公司净资本与负债的比例、净资本与各项风险资本准备之和的比例达到规定标准2倍及以上的,分别加0.5分;
（五）净资本收益率位于行业前5名、前10名、中位数以上的,分别加2分、1分、0.5分。
第十五条 中国证监会及其派出机构可以根据证券公司在评价期内落实专项监管工作情况,对证券公司的评价计分进行调整,每项最高可加或扣3分。
第十六条 证券公司可以申请中国证监会认可的机构（以下简称专业评价机构）组织专家对其专业管理能力、信息技术系统的稳定与安全、客户服务与管理水平、投资者教育等方面进行专业评价;专业评价机构可针对证券行业内发生的重大事故、技术故障、业务纠纷与客户投诉等情况,对涉及的证券公司进行专业评价。证券公司专业评价的标准和办法另行制定。
中国证监会及其派出机构可以根据证券公司专业评价结果,对证券公司评价计分进行调整,每项专业评价最高可加3分。
经专业评价机构评定,证券公司发生的重大事故、技术故障、业务纠纷、客户投诉是由于证券公司管理不善引起的,中国证监会及其派出机构应采取相应的监管措施,进行扣分。
第四章 类别划分
第十七条 中国证监会根据证券公司评价计分的高低,将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别。
被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司,评价计分为0分,定为E类公司。评价计分低于60分的证券公司,定为D类公司。
中国证监会每年根据行业发展情况,结合以前年度分类结果,事先确定A、B、C三大类别公司的相对比例,并根据评价计分的分布情况,具体确定各类别、各级别公司的数量,其中B类BB级及以上公司的评价计分应高于基准分100分。
（一）A类公司风险管理能力在行业内最高,能较好地控制新业务、新产品方面的风险;
（二）B类公司风险管理能力在行业内较高,在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险;
（三）C类公司风险管理能力与其现有业务相匹配;
（四）D类公司风险管理能力低,潜在风险可能超过公司可承受范围;
（五）E类公司潜在风险已经变为现实风险,已被采取风险处置措施。
第十八条 证券公司在评价期内存在挪用客户资产、违规委托理财、财务信息虚假或股东虚假出资、抽逃出资等违法违规行为的,将公司类别下调3个级别;情节严重的,将公司类别直接认定为D类。
第十九条 证券公司在自评时,若不如实标注存在问题,存在遗漏、隐瞒等情况,将在应扣分事项上加倍扣分;自评时存在隐瞒重大事项或者报送、提供的信息和资料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的,将视情节轻重将公司类别下调1至3个级别。
证券公司未在规定日期之前上报自评结果的,将公司类别下调1个级别;未在确定分类结果期限之前上报自评结果的,将公司类别直接认定为D类。
第五章 组织实施
第二十条 证券公司分类评价每年进行一次,评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日,涉及的财务数据、业务数据原则上以上一年度经审计报表及中国证券业协会公布的信息为准。
第二十一条 证券公司分类按照证券公司自评、派出机构初审、中国证监会复核的程序进行。
第二十二条 证券公司应当按照本规定的要求进行自评。证券公司应结合自身情况,对照评价指标与标准,如实反映存在的问题及被采取的监管措施,经公司主要负责人和合规负责人签署确认后,将自评结果上报公司住所地中国证监会派出机构。
第二十三条 中国证监会派出机构在证券公司自评的基础上,根据日常监管掌握的情况,对证券公司自评结果进行初审和评价计分,将初审结果上报中国证监会。
在初审过程中,中国证监会派出机构可以就有关问题进行核查,并与证券公司核对情况,确认事实。
第二十四条 中国证监会在派出机构初审的基础上进行复核并确定证券公司的类别,于每年7月15日之前将分类结果书面告知证券公司。
证券公司对其分类结果有异议的,在收到分类结果书面通知之日起1个月内可向中国证监会提出书面申述。中国证监会在收到申述后1个月内予以答复。
第二十五条 对于在自评时隐瞒事项或者报送、提供的信息和资料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的证券公司,中国证监会派出机构应当对公司主要负责人视情节轻重采取监管谈话等措施,并记入诚信档案。
第二十六条 中国证监会派出机构在日常监管工作中,对证券公司发生的违规行为和异常情况应及时调查、迅速采取适当的监管措施并记入监管档案,在此基础上对证券公司进行客观、公正的初审和评价计分。中国证监会派出机构对证券公司的违法违规行为是否及时、充分采取相应监管措施,以及证券公司分类初审的质量,是落实辖区监管责任制,考评中国证监会派出机构证券公司监管工作绩效的重要依据。
第二十七条 证券公司状况发生重大变化或者出现异常且足以导致公司分类类别调整的,中国证监会及其派出机构应当根据有关情况及时对相关证券公司的分类进行动态调整;证券公司也可以向派出机构提出调整分类的申请,经派出机构初审后报中国证监会复核确定。
上述分类调整属于调高证券公司类别的,证券公司评价指标应当持续6个月以上满足与调高类别相应的标准。
第六章 分类结果使用
第二十八条 中国证监会按照分类监管原则,对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例,并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。
第二十九条 证券公司分类结果将作为证券公司申请增加业务种类、新设营业网点、发行上市等事项的审慎性条件。
第三十条 证券公司分类结果将作为确定新业务、新产品试点范围和推广顺序的依据。
第三十一条 中国证券投资者保护基金公司根据证券公司分类结果,确定不同级别的证券公司缴纳证券投资者保护基金的具体比例。
第三十二条 证券公司分类结果主要供中国证监会及其派出机构使用,证券公司不得对外公布分类结果,不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。
第七章 附则
第三十三条 证券公司控股的证券子公司,可以合并纳入母公司分类评价,母子公司合并评价的,母公司的分类结果适用于子公司。
第三十四条 本规定下列用语的含义:
（一）主要风险控制指标,是指净资本、净资本/各项风险资本准备之和、净资本/净资产、净资本/负债、净资产/负债等5项指标。
（二）成本管理能力,是指营业收入与营业支出的比例,用(营业收入－投资收益－公允价值变动收益) /营业支出进行衡量。
第三十五条 本规定自公布之日起施行。
国家计委关于宣传、贯彻商品和服务实行明码标价规定的通知
国家计委
国家计委关于宣传、贯彻商品和服务实行明码标价规定的通知
二000年十一月七日 计价检[2000]1942号
各省、自治区、直辖市及计划单列市、副省级省会城市计委、物价局：
为进一步贯彻《价格法》，规范价格行为，维护市场价格秩序，促进公平、公开、合法的市场竞争，保护消费者和经营者的合法权益，国家计委日前发布了《关于商品和服务实行明码标价的规定》（以下简称《规定》）。为搞好《规定》的宣传、贯彻，现将有关事项通知如下：
一、大力开展明码标价宣传活动。各级价格主管部门要充分利用新闻媒体广泛宣传，并采取印发材料、现场咨询、开展知识竞赛等形式，使《规定》家喻户晓。使全社会形成维护公平竞争，保护消费者、经营者合法权益，制止价格欺诈的氛围。国家计委决定在12月份开展一次“明码标价宣传月”活动。以“诚实规范标价，制止价格欺诈”为主题，各地要认真作好宣传的组织工作，大张旗鼓地开展宣传。
二、认真组织《规定》的培训工作。各级价格主管部门要采取多种形式，分层次、分对象地举办学习《规定》培训班。通过培训，使价格工作人员学好《规定》，积极推行明码标价制度；使经营者增强价格法律意识，自觉按照《规定》的要求实行明码标价。
三、积极推行明码标价示范工作。各级价格主管部门要在大力普及、规范明码标价的基础上，树立典型，以点带面。要积极开展明码标价“五个一示范”活动，即：明码标价一条示范街、一个示范医院、一个示范市场、一个示范旅游景点、一个示范电信企业。引导经营者自觉按照《价格法》及《规定》的要求，建章立制，确保《规定》落到实处。
四、分行业、有步骤地对行业明码标价进行规范。各级价格主管部门要制定行业明码标价工作规划，要作到有目标，有措施，有要求，有检查。要发挥行业组织在普及、规范明码标价工作中的作用。要结合价格专项检查，按照“检查一个行业，整顿一个行业，规范一个行业”的要求，选择重点行业和群众反映的热点问题，进行明码标价的规范，力争在三年内使重点行业的明码标价工作水平上一个台阶。
五、加大明码标价执行情况的监督检查力度。各级价格主管部门要切实履行工作职能，采取指导与检查、整顿与规范相结合的工作方法，抓好明码标价的普及和规范。在工作中要突出重点，分类指导，消灭“死角”，全面推进。对不执行明码标价规定，特别是对利用标价进行欺诈的价格违法行为要严肃查处，对情节严重的要通过新闻媒体进行曝光。要充分发挥职工价格监督组织的作用。
六、切实加强贯彻《规定》的组织领导。各级价格主管部门要将实施《规定》作为贯彻《价格法》，规范市场价格行为的一项重要工作，列入议事日程。要把明码标价列入目标考核管理，加强领导，搞好协调，形成合力。各地要注意研究在贯彻《规定》中出现的新情况、新问题，结合本地实际作出具体规定，并将有关宣传、贯彻情况在明年一月底前报告国家计委。国家计委将对各地的明码标价执行情况进行督导和抽查。
附：《关于商品和服务实行明码标价的规定》宣传要点
附件：
《关于商品和服务实行明码标价的规定》宣传要点
一、为什么要修订《关于商品和服务实行明码标价的规定》
按照政府价格主管部门的规定明码标价，是《中华人民共和国价格法》(以下简称《价格法》)赋予经营者必须履行的义务，也是我国价格管理最基本形式之一和一项强制性的行政措施。
我国于1990年和1994年先后两次颁布《关于商品和服务实行明码标价的规定》(以下简称《规定》)，并发布《关于商品和服务实行明码标价的规定实施细则》(以下简称《实施细则》)。多年来，明码标价制度已经家喻户晓，深入人心。为推进交易行为的公开化，保障消费者的知情权起到了积极作用。随着我国社会主义市场经济体制的建立，国家实行宏观经济调控下主要由市场形成价格的机制不断完善，对价格法制建设，健全明码标价制度提出了新的要求。1998年5月1日开始实施的《价格法》对明码标价以法律的形式予以确认，并对适用范围、法律概念、经营者实行明码标价应遵循的原则和应当遵守的相关规则，以及违反明码标价规定应承担的法律责任等提出了新的要求。这次重新修订明码标价的规定，就是根据《价格法》的有关规定，完善原《规定》，并以国家计委令的形式发布。作为与《价格法》配套的行政规章，进一步丰富和完善了社会主义价格法律体系，必将对规范价格行为，维护正常的市场价格秩序，促进公平、公开、合法的市场竞争，保护消费者和经营者的合法权益，促进社会主义市场经济健康发展发挥重要作用。
二、对原《规定》内容作出了哪些重要的修改
一是作为与《价格法》配套的行政规章，其立法依据是《价格法》。因此，《规定》的适用范围、适用对象、实施原则和法律责任等，均与《价格法》的规定是一致的。
二是将《规定》与《实施细则》进行合并，给予地方以更大的工作空间，增强了贯彻明码标价规定的可操作性。
三是对明码标价的概念做出定义，并以规章的形式确定下来。对制止利用明码标价进行价格欺诈或牟取暴利，规范标价行为将起到积极作用。
四是明确由各级价格监督检查机构具体负责明码标价实施情况的监督检查，并对明码标价方式进行监制。保持推行明码标价工作的完整性、连续性。
五是增加了对未经监制的标价签、价目表不得擅自印制和销售的规定。为加强对擅自销售未经监制的标价签、价目表的价格违法行为进行监督检查，提供了法律依据。
六是增设了对降价销售商品和提供服务必须使用降价标价签、价目表的规定。从而增加了经营者降价行为的透明度，方便了消费者对经营者降价行为进行监督，可以有效地防止利用标价进行欺诈的价格违法行为。
七是对实行行业统一规范标价方式作出规定。对需要实行行业统一规范标价方式的，由国务院价格主管部门和省级政府价格主管部门确定。
八是要求经营者所标示的价格必须是真实的。在出售商品或者提供服务的过程中，凡在标价之外加价或收取任何未予标明的费用，均属价格违法行为。
九是明确规定了经营者不得利用标价进行价格欺诈。使用虚假的或者使人误解的标价内容及标价方式，是价格欺诈的主要表现形式之一，应依法予以禁止。
十是明确了经营者违反明码标价规定的价格违法行为的具体形式，以及相应的法律责任。
三、《规定》的适用范围和适用对象是什么
《规定》是贯彻《价格法》的重要规章，其适用范围是：在中华人民共和国境内发生的价格行为。其适用对象是：凡在中华人民共和国境内收购、销售商品或者提供服务的价格行为。需要指出的，一是应当明码标价的商品价格除了市场交易中各类有形产品、无形资产的销售价格以外，还应包括市场交易活动中的收购价格；二是服务价格的具体范围是指各种有偿服务的收费。国家行政机关收费的标示，应当遵守《收费许可证管理办法》及国家行政机关收费管理的规范性文件，并在收费场所的醒目位置，悬挂《收费许可证》正本。
四、什么是明码标价
在市场交易活动中，利用标价误导消费者进行价格欺诈的行为还比较严重。新颁布的《规定》从理论与实践的结合上对明码标价的概念做出明确定义，弥补了原《规定》的不足，对规范明码标价行为，制止利用标价进行价格欺诈，更好地推行明码标价制度是必要的。
《规定》所称明码标价的概念，是指经营者收购、销售商品和提供服务按照本规定的要求公开标示商品价格、服务价格等有关情况的行为。按照这一要求，实行明码标价的商品和服务应包括实行市场调节价、政府指导价或者政府定价的商品和服务。不仅要标明商品和服务的价格，还要标明与价格有关的其它情况，如商品的品名、产地、规格、等级、计价单位或者提供服务的项目等。经营者违反规定，不标、错标、漏标或不按规定方式标价，不能称作为明码标价，必须承担相应的法律责任。
五、经营者实行明码标价应遵循哪些原则
实行明码标价制度，反映了我国社会主义市场经济发展规律的内在要求，也是我国民法的基本原则的具体体现。经营者实行明码标价，应当遵循公平、公开和诚实信用的原则，遵守价格法律、法规。
公平原则。即在市场交易活动中，经营者通过明码标价表示的价格，应当反映价值规律和供求关系，为消费者提供公平交易的基本条件。
公开原则。即在市场交易活动中，以明码标价的形式，公开展示商品和服务的价格，经营者通过明码标价，表达了对消费者的价格承诺。
诚实信用原则。所谓诚实，就是开诚布公、物有所值、货真价实；所谓信用，就是信守承诺，体现经营者信誉。
遵守价格法律、法规。经营者应当在国家价格法律、法规的规范下销售商品和提供服务，不得违反法律、法规的规定。
六、为什么要实行行业统一规范的标价方式
为规范行业价格行为，需要根据行业的特点，实行行业统一规范标价方式。1998年国家计委、铁道部率先在全国铁路系统实行全行业明码标价标示规范，使全国所有铁路企业实行明码标价，有了统一规范的标价方式，获得较好效果。实践证明，实行行业统一规范的标价方式，是推行明码标价制度的一种有效形式。国务院价格主管部门和省级人民政府价格主管部门可根据商品和服务的特点确定行业明码标价统一规范的标价方式。行业组织有责任加强价格自律，协助价格主管部门推行明码标价制度。
七、明码标价应怎样做到准确、规范
《规定》第九条规定：“明码标价应当做到价签价目齐全、标价内容真实明确、字迹清晰、货签对位、标示醒目。价格变动时应当及时调整。”
价签价目齐全。按照《价格法》第十三条规定，要“注明商品的品名、产地、规格、等级、计价单位、价格或者提供服务的项目、收费标准等有关情况”。经营者在标价时应逐项标明，而不能“各取所需”，造成误导、欺骗消费者。
标价内容真实明确。明码标价所标内容是与价格有关的基本指标和数据，必须明白无误，真实准确，不能漏标、错标。
字迹清晰：所标示内容的字迹要工整规范，清晰明确，不得故意涂改乱画，模糊不清，误导消费者。
货签对位：经营者根据商品经营需要，标价签无论采用陈列式、摆放式还是悬挂式，均应做到商品陈列与标价签对位，做到有商品有价签。
标示醒目：标价签、价目表等应在醒目位置予以标明，做到直观大方、一目了然。收费价目表应设置在收费场所或营业大厅的醒目位置；价目簿(册)应摆放在消费者方便查阅的位置。
价格变动时应当及时调整：商品和服务价格发生变动时应及时更换标价签、价目表，做到商品的价格、收费的标准与标价签、价目表相一致。不得将原价、现价混标。
八、为什么降价销售商品或提供服务必须使用降价标价签、价目表
规范降价销售商品和提供服务的行为，是推行明码标价制度的主要目的之一。当前，降价销售商品和提供服务的情况主要有以下三种：一是处理鲜活商品、季节性商品、积压商品；二是节假日或店庆实行优惠、让利、酬宾等；三是为了扩大市场份额而针对其竞争对手进行的降价促销等。但是，在现实生活中，一些经营者为了获取高额利润或排挤竞争对手，采取了欺骗性的降价策略。利用“处理价”、“跳楼价”、“打折价”、“优惠价”等名目进行价格欺诈，诱骗消费者与之进行交易，而实际价格与原价格相比并没有降低，或没有宣称的幅度那么大，甚至有的比原价格还高，或者所售商品并非其宣称降价前的同质商品，使消费者的权益受到损害。在此情况下，经营者的标价反而成了欺诈消费者的载体。因此，为了规范降价销售商品和提供服务的行为，在《规定》中增加了“降价销售商品和提供服务必须使用降价标价签、价目表”的内容。要求经营者如实标明降价的原因以及原价和现价，以更加醒目、更加准确的方式告知消费者，从而增加降价的透明度和公开性。为了便于对经营者降价销售商品和提供服务的价格行为进行监督，还规定经营者应当保留降价前的记录或核定价格的有关资料，通过降价前后的资料对比，可以直观地判断经营者降价行为是否真实，是否存在价格欺诈行为。
九、利用标价进行价格欺诈有哪些表现
虚假的或者使人误解的标价内容及标价方式是一种欺骗性的价格行为，不仅损害消费者和其他经营者的利益，而且破坏正常的市场秩序，造成经济生活的紊乱。价格欺诈行为的主要表现：
(一)使用虚假的或使人误解的标价内容。经营者在销售商品和提供服务时，违背诚实信用原则，在标价签或价目表上使用虚假的或者使人误解的内容进行欺诈，主要有：对商品的品名、产地、规格、等级、质地等进行虚假宣传；隐瞒用料、工艺，利用标价引诱消费者接受服务，再按实际成交价结算；采取偷工减料、掺杂使假、混淆服务等级等手段多收费；虚拟降价，谎称降价而实际没有降价；以高标价、大折扣的手段，伪装降价；采用无依据的“市场最低价”、“清仓甩卖价”等误导性用语进行价格宣传；故意用模糊的语言、文字、计价单位等表示价格的行为；经营者对同种商品或服务故意使用两套标价签或价目表，以低价招徕顾客，高价结算的行为等。
(二)使用虚假的或者使人误解的标价方式。主要指经营者利用虚假的或者使人误解的标价方式，引诱消费者与其交易的行为。主要表现为：使用未经价格主管部门确定、价格监督检查机构监制的标价方式，采用使人误解的标价签、价目表、告示牌等标价方式引诱消费者进行交易或接受服务；采取货签不对位、不在醒目位置标示价格或者收费标准，诱骗消费者进行交易或者接受服务，以及利用其他虚假的或者使人误解的标价方式进行价格欺诈的行为。
十、为什么规定各类商品专业交易市场要实行明码标价
各类商品专业市场包括：(1)有固定营业场所和摊位的农副产品集贸市场；(2)各类专业集贸市场。如花鸟市场、邮票市场、家具市场、小商品市场等；(3)各类批发交易市场。包括钢材、建筑材料、农业生产资料、粮油、生猪等批发交易市场；(4)各类专业交易市场。如房地产、机电业、交通运输业、资产等交易市场；(5)旧货交易市场。如车辆、家用电器交易市场；(6)各类要素市场，如资金市场、外汇市场、劳务市场、人才市场等；(7)其他发生价格行为的市场。
在市场经济条件下，一些不同类型的市场不断涌现，加强对市场经营者价格行为的监管，是一项十分重要的任务。针对一些商品专业交易市场价格行为不够规范，价格歧视、价格欺诈现象时有发生，特别是一些批发市场，价格透明度很低，随口要价、虚假标价，严重损害了消费者和其他经营者的合法权益。为整顿市场价格秩序，规范经营者价格行为，一个基础性工作就是要求商品专业交易市场经营者按照本规定实行明码标价。
十一、经营者违反明码标价的价格违法行为及其法律责任有哪些
(一)违反明码标价规定的价格违法行为
1.不明码标价的。是指经营者全部或者部分商品和服务不明码标价；价格主管部门已经作出行政处罚的，经营者仍然不改正或不完全改正的；不在收费场所或营业大厅的醒目位置，标示收费项目和标准或悬挂《收费许可证》正本的行为。
2.不按规定的内容和方式明码标价的。经营者违反《规定》，不按照省级以上政府价格主管部门规定的标价方式，或者不按照价格监督检查机构监制的标价签、价目表的内容标价，缺项漏项，项目填写不全。
3.在标价之外加价出售商品或收取未标明的费用的。经营者高于标价出售商品或收取费用的，以及另行收取未标明费用的。
4.不能提供降价记录或者有关核定价格资料的。经营者使用降价标价签、价目表，必须接受价格主管部门的监督检查，如实提供监督检查所需降价记录或者核定价格的有关资料，如果不能提供、拒绝提供或者提供虚假资料，则应承担相应的法律责任。
5.擅自印制标价签或价目表的。是指经营者未经价格监督检查机构监制，擅自设计、印制标价签或价目表等的行为。
6.使用未经监制的标价内容和方式的。经营者实行明码标价，必须使用经价格监督检查机构监制的标价签和价目表。
7.其他违反明码标价规定的行为。
(二)法律责任
关于经营者违反《规定》应承担的法律责任，本规定作了与《价格法》和《价格违法行为行政处罚规定》相衔接的规定，即由价格主管部门责令改正，没收违法所得，可以并处5000元以下的罚款；没有违法所得的，可以处以5000元以下的罚款。经营者利用标价进行价格欺诈的，由价格主管部门依照《价格违法行为行政处罚规定》第五条实施处罚。
